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中國村鎮(zhèn)銀行市場規(guī)模預測與競爭力分析報告2017-2022年

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【報告編號】: 262740

【出版時間】: 2017年3月

【出版機構】: 北京產業(yè)研究院 

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【聯(lián) 系 人】: 張 霞

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2017-2022年中國村鎮(zhèn)銀行市場規(guī)模預測與競爭力分析報告
 
第1章：中國村鎮(zhèn)銀行設立要點綜述13
1.1 村鎮(zhèn)銀行相關概述13
1.1.1 村鎮(zhèn)銀行的定義13
1.1.2 村鎮(zhèn)銀行的特征13
1.1.3 村鎮(zhèn)銀行業(yè)務范圍14
1.2 村鎮(zhèn)銀行歷史沿革14
1.2.1 村鎮(zhèn)銀行設立背景14
1.2.2 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展歷程16
1.2.3 村鎮(zhèn)銀行定位爭端17
1.3 村鎮(zhèn)銀行市場定位18
1.3.1 村鎮(zhèn)銀行的角色定位18
1.3.2 村鎮(zhèn)銀行細分市場定位18
（1）村鎮(zhèn)銀行區(qū)域市場定位18
（2）村鎮(zhèn)銀行目標客戶定位19
1.4 村鎮(zhèn)銀行成立模式20
1.4.1 大型銀行主發(fā)起參股20
1.4.2 中外金融機構聯(lián)合發(fā)起20
1.4.3 多家內資金融機構聯(lián)合發(fā)起20
1.4.4 城市商業(yè)銀行主發(fā)起參股21
1.4.5 農村金融機構主發(fā)起參股21
1.5 村鎮(zhèn)銀行管理模式優(yōu)劣勢分析22
1.5.1 村鎮(zhèn)銀行（農村金融）管理部式22
1.5.2 村鎮(zhèn)銀行控股（集團）公司式23
1.5.3 村鎮(zhèn)銀行分支機構管理式23
1.5.4 村鎮(zhèn)銀行股東共同管理式24
 
第2章：中國村鎮(zhèn)銀行市場環(huán)境分析25
2.1 村鎮(zhèn)銀行政策環(huán)境分析25
2.1.1 村鎮(zhèn)銀行相關措施與文件25
（1）國務院出臺的相關措施26
（2）人民銀行出臺相關措施27
（3）銀監(jiān)會發(fā)布的相關文件27
（4）地方政府相關政策綜述31
2.1.2 與其它農村金融機構扶持措施對比32
2.1.3 未來村鎮(zhèn)銀行外部保障發(fā)展趨勢33
2.2 村鎮(zhèn)銀行經濟環(huán)境分析35
2.2.1 國內宏觀經濟運行狀況及預測35
2.2.2 宏觀經濟環(huán)境對村鎮(zhèn)銀行的影響36
2.3 村鎮(zhèn)銀行金融環(huán)境分析39
2.3.1 央行貨幣政策影響39
2.3.2 農村信用環(huán)境分析42
2.3.3 農村居民收入分析44
2.3.4 金融改革對村鎮(zhèn)銀行的影響45
（1）利率市場化改革影響45
（2）匯率波幅擴大的影響46
2.4 農村金融市場環(huán)境分析47
2.4.1 農村金融供給現(xiàn)狀分析47
（1）農村金融供給體系分析47
（2）農村正規(guī)金融供給現(xiàn)狀分析48
（3）農村非正規(guī)金融補充現(xiàn)狀分析51
2.4.2 農村金融需求現(xiàn)狀分析53
（1）農村多元化金融需求分析53
1）富裕農戶信貸需求分析54
2）一般農戶信貸需求分析55
3）貧困農戶信貸需求分析56
（2）農村金融區(qū)域需求差異分析57
（3）農村金融需求發(fā)展趨勢分析58
2.4.3 農村融資渠道及用途分析61
（1）農戶融資渠道及用途分析61
1）農戶主要融資渠道分析61
2）農戶借貸特征分析62
3）農戶借款用途分析63
（2）農村中小企業(yè)融資渠道與用途64
2.4.4 農村金融機構集中度分析64
2.4.5 金融空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)現(xiàn)狀分析66
2.4.6 農村經濟金融發(fā)展趨勢分析66
2.5 溫州金融試改區(qū)對村鎮(zhèn)銀行影響分析68
2.5.1 溫州市金融新政解讀68
（1）十二項基本任務概述68
（2）對村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的影響71
（3）溫州金融新政的局限性71
2.5.2 溫州村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)劃72
2.5.3 溫州村鎮(zhèn)銀行發(fā)展前景73
 
第3章：國外村鎮(zhèn)銀行經典運作模式與經驗借鑒74
3.1 國外村鎮(zhèn)銀行貸款模式分析74
3.1.1 分散貸款模式分析74
3.1.2 小組貸款模式分析74
3.1.3 復合貸款模式分析75
3.1.4 對我國村鎮(zhèn)銀行貸款模式的建議75
3.2 孟加拉國國鄉(xiāng)村銀行運作模式分析76
3.2.1 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行發(fā)展規(guī)模76
3.2.2 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行運作模式76
3.2.3 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行成功經驗77
3.2.4 孟加拉國鄉(xiāng)村銀行發(fā)展啟示78
3.3 印度尼西亞人民銀行村信貸部模式分析80
3.3.1 印度尼西亞人民銀行發(fā)展規(guī)模80
3.3.2 印度尼西亞人民銀行運作模式81
3.3.3 印度尼西亞人民銀行成功經驗83
3.3.4 印度尼西亞人民銀行發(fā)展啟示83
3.4 印度自助小組-銀行聯(lián)結模式分析84
3.4.1 印度自助小組發(fā)展規(guī)模84
3.4.2 印度自助小組運作模式85
3.4.3 印度自助小組成功經驗86
3.4.4 印度自助小組發(fā)展啟示87
3.5 其它微金融運作模式與比較分析87
3.5.1 玻利維亞陽光銀行模式分析87
3.5.2 拉丁美洲村銀行模式分析88
3.5.3 國外微金融經典運作模式對比88
3.6 國外經驗對國內村鎮(zhèn)銀行運作的啟示91
3.6.1 國內微金融發(fā)展現(xiàn)狀與運作模式91
3.6.2 國外微金融運作模式對國內啟示92
 
第4章：中國村鎮(zhèn)銀行運營狀況與競爭格局分析94
4.1 村鎮(zhèn)銀行運行狀況分析94
4.1.1 村鎮(zhèn)銀行設立分析94
（1）村鎮(zhèn)銀行設立條件94
（2）村鎮(zhèn)銀行組建流程94
（3）村鎮(zhèn)銀行資金來源95
（4）村鎮(zhèn)銀行組織結構98
4.1.2 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析99
（1）村鎮(zhèn)銀行數(shù)量規(guī)模99
（2）村鎮(zhèn)銀行地區(qū)分布100
4.1.3 村鎮(zhèn)銀行經營狀況分析102
（1）村鎮(zhèn)銀行資本規(guī)模102
（2）村鎮(zhèn)銀行存貸款規(guī)模104
（3）村鎮(zhèn)銀行成本結構107
（4）村鎮(zhèn)銀行盈利能力108
（5）村鎮(zhèn)銀行風控水平111
4.2 農村金融機構競爭格局分析114
4.2.1 市場競爭總體狀況114
4.2.2 政策性銀行競爭地位117
4.2.3 商業(yè)性銀行競爭地位119
4.2.4 農村合作金融機構競爭地位121
4.2.5 新型農村金融機構競爭地位123
4.3 村鎮(zhèn)銀行設立的戰(zhàn)略意圖分析125
4.3.1 銀行金融機構戰(zhàn)略訴求125
（1）大型國有銀行戰(zhàn)略訴求125
（2）中小商業(yè)銀行戰(zhàn)略訴求126
（3）農村金融機構戰(zhàn)略訴求127
（4）郵政儲蓄銀行戰(zhàn)略訴求127
（5）外資銀行機構戰(zhàn)略訴求127
4.3.2 民間資本戰(zhàn)略訴求分析129
（1）小額貸款公司戰(zhàn)略訴求129
（2）其它民間資本戰(zhàn)略訴求130
4.4 村鎮(zhèn)銀行網點鋪設進展分析130
4.4.1 政策性銀行網點布局現(xiàn)狀與規(guī)劃130
4.4.2 商業(yè)銀行網點布局現(xiàn)狀與規(guī)劃130
（1）大型國有銀行布局分析130
（2）股份制及城商行布局分析131
（3）農村商業(yè)銀行布局分析131
（4）郵政儲蓄銀行布局分析132
（5）外資商業(yè)銀行布局分析132
1）國際金融公司布局分析132
2）匯豐銀行參與布局分析133
3）渣打銀行參與布局分析134
4）花旗銀行參與布局分析134
5）東亞銀行參與布局分析134
6）澳洲聯(lián)邦銀行參與布局分析135
7）淡馬錫富登金融控股私人有限公司135
4.4.3 民間資本參與程度分析135
（1）小額貸款公司參與程度135
（2）其它民間資本參與現(xiàn)狀136
4.5 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展SWOT分析137
4.5.1 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展優(yōu)勢分析137
4.5.2 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展劣勢分析138
4.5.3 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展機會分析138
4.5.4 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展威脅分析138
 
第5章：中國村鎮(zhèn)銀行重點區(qū)域環(huán)境調研與規(guī)劃139
5.1 村鎮(zhèn)銀行區(qū)域機會與風險分析139
5.1.1 發(fā)達省市村鎮(zhèn)銀行機會與風險139
5.1.2 欠發(fā)達省市村鎮(zhèn)銀行機會與風險140
5.1.3 金融空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)機會分析與風險142
5.2 東部省市村鎮(zhèn)銀行分析143
5.2.1 浙江省村鎮(zhèn)銀行分析143
（1）浙江省村鎮(zhèn)銀行配套政策143
（2）浙江省農村金融環(huán)境分析144
（3）浙江省村鎮(zhèn)銀行分布146
（4）浙江省村鎮(zhèn)銀行經營分析148
（5）浙江省村鎮(zhèn)銀行前景148
5.2.2 江蘇省村鎮(zhèn)銀行分析148
（1）江蘇省村鎮(zhèn)銀行配套政策148
（2）江蘇省農村金融環(huán)境分析149
（3）江蘇省村鎮(zhèn)銀行分布150
（4）江蘇省村鎮(zhèn)銀行經營分析153
（5）江蘇省村鎮(zhèn)銀行前景153
5.2.3 山東省村鎮(zhèn)銀行分析154
（1）山東省村鎮(zhèn)銀行配套政策154
（2）山東省農村金融環(huán)境分析154
（3）山東省村鎮(zhèn)銀行分布155
（4）山東省村鎮(zhèn)銀行經營分析158
（5）山東省村鎮(zhèn)銀行前景158
5.2.4 廣東省村鎮(zhèn)銀行分析159
（1）廣東省村鎮(zhèn)銀行配套政策159
（2）廣東省農村金融環(huán)境分析159
（3）廣東省村鎮(zhèn)銀行分布160
（4）廣東省村鎮(zhèn)銀行經營分析162
（5）廣東省村鎮(zhèn)銀行前景163
5.2.5 遼寧省村鎮(zhèn)銀行分析164
（1）遼寧省村鎮(zhèn)銀行配套政策164
（2）遼寧省農村金融環(huán)境分析164
（3）遼寧省村鎮(zhèn)銀行分布165
（4）遼寧省村鎮(zhèn)銀行經營分析168
（5）遼寧省村鎮(zhèn)銀行前景168
5.2.6 黑龍江村鎮(zhèn)銀行分析168
（1）黑龍江村鎮(zhèn)銀行配套政策168
（2）黑龍江農村金融環(huán)境分析169
（3）黑龍江村鎮(zhèn)銀行分布170
（4）黑龍江村鎮(zhèn)銀行經營分析171
（5）黑龍江村鎮(zhèn)銀行前景172
5.3 中西部省市村鎮(zhèn)銀行分析173
5.3.1 川省村鎮(zhèn)銀行分析173
（1）四川省村鎮(zhèn)銀行配套政策173
（2）四川省農村金融環(huán)境分析173
（3）四川省村鎮(zhèn)銀行分布174
（4）四川省村鎮(zhèn)銀行經營分析176
（5）四川省村鎮(zhèn)銀行前景178
5.3.2 內蒙古村鎮(zhèn)銀行分析178
（1）內蒙古村鎮(zhèn)銀行配套政策178
（2）內蒙古農村金融環(huán)境分析179
（3）內蒙古村鎮(zhèn)銀行分布179
（4）內蒙古村鎮(zhèn)銀行經營分析182
（5）內蒙古村鎮(zhèn)銀行前景183
5.3.3 河南省村鎮(zhèn)銀行分析183
（1）河南省村鎮(zhèn)銀行配套政策184
（2）河南省農村金融環(huán)境分析185
（3）河南省村鎮(zhèn)銀行分布186
（4）河南省村鎮(zhèn)銀行經營分析188
（5）河南省村鎮(zhèn)銀行前景189
5.3.4 安徽省村鎮(zhèn)銀行分析189
（1）安徽省村鎮(zhèn)銀行配套政策189
（2）安徽省農村金融環(huán)境分析190
（3）安徽省村鎮(zhèn)銀行分布191
（4）安徽省村鎮(zhèn)銀行經營分析193
（5）安徽省村鎮(zhèn)銀行前景193
5.3.5 湖北省村鎮(zhèn)銀行分析194
（1）湖北省村鎮(zhèn)銀行配套政策194
（2）湖北省農村金融環(huán)境分析194
（3）湖北省村鎮(zhèn)銀行分布195
（4）湖北省村鎮(zhèn)銀行經營分析196
（5）湖北省村鎮(zhèn)銀行前景197
5.3.6 云南省村鎮(zhèn)銀行分析198
（1）云南省村鎮(zhèn)銀行配套政策198
（2）云南省農村金融環(huán)境分析198
（3）云南省村鎮(zhèn)銀行分布199
（4）云南省村鎮(zhèn)銀行經營分析200
（5）云南省村鎮(zhèn)銀行前景201
5.3.7 江西省村鎮(zhèn)銀行分析201
（1）江西省村鎮(zhèn)銀行配套政策201
（2）江西省農村金融環(huán)境分析201
（3）江西省村鎮(zhèn)銀行分布203
（4）江西省村鎮(zhèn)銀行經營分析204
（5）江西省村鎮(zhèn)銀行前景205
5.4 村鎮(zhèn)銀行區(qū)域風險管理路徑建議205
5.4.1 發(fā)達地區(qū)村鎮(zhèn)銀行的風險管理路徑205
5.4.2 欠發(fā)達地區(qū)村鎮(zhèn)銀行的風險管理路徑206
 
第6章：中國村鎮(zhèn)銀行標桿企業(yè)經營狀況分析208
6.1 村鎮(zhèn)銀行總體經營狀況分析208
6.1.1 村鎮(zhèn)銀行總體經營狀況208
6.1.2 村鎮(zhèn)銀行關鍵經營指標208
6.2 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起機構經營分析212
6.2.1 國開銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析212
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析212
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析213
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析214
（4）主要合作股東背景分析215
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析216
6.2.2 工商銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析216
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析216
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析217
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析217
（4）主要合作股東背景分析218
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析218
6.2.3 建設銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析218
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析218
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析220
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析221
（4）主要合作股東背景分析222
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析222
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向223
6.2.4 中國銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析223
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析223
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析223
（3）主要合作股東背景分析224
（4）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析224
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析226
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向226
6.2.5 農業(yè)銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析226
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析226
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析227
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析227
（4）主要合作股東背景分析228
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析228
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向229
6.2.6 交通銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析229
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析229
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析231
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析231
（4）主要合作股東背景分析232
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析232
6.2.7 民生銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析232
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析232
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析233
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析233
（4）主要合作股東背景分析235
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析235
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向235
6.2.8 浦發(fā)銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析236
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析236
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析236
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析236
（4）主要合作股東背景分析238
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析238
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向238
6.2.9 華夏銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析238
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析238
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析239
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析239
（4）主要合作股東背景分析239
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析240
6.2.10 北京銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析240
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析240
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析240
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析241
（4）主要合作股東背景分析241
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析242
6.2.11 江銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析242
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析242
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析244
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析244
（4）主要合作股東背景分析244
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析245
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向245
6.2.12 包商銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析246
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析246
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析246
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析246
（4）主要合作股東背景分析246
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析247
6.2.13 臺州銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析247
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析247
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析248
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析248
（4）主要合作股東背景分析248
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析249
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向249
6.2.14 東莞銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析249
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析249
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析250
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析250
（4）主要合作股東背景分析251
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析251
6.2.15 內蒙古銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析252
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析252
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析252
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析253
（4）主要合作股東背景分析253
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析253
6.2.16 哈爾濱銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析254
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析254
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析254
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析254
（4）主要合作股東背景分析254
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析255
6.2.17 上海農商銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析255
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析255
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析256
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析256
（4）主要合作股東背景分析256
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析256
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向257
6.2.18 北京農商銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析257
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析257
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析257
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析257
（4）主要合作股東背景分析258
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析258
6.2.19 廣州農商銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析259
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析259
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析259
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析260
（4）主要合作股東背景分析260
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析260
（6）村鎮(zhèn)銀行 新動向261
6.2.20 馬鞍山農村商業(yè)銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析261
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析261
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析262
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析262
（4）主要合作股東背景分析262
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析262
6.2.21 杭州聯(lián)合銀行——村鎮(zhèn)銀行經營分析263
（1）村鎮(zhèn)銀行組建規(guī)模分析263
（2）村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃分析263
（3）村鎮(zhèn)銀行網點布局分析264
（4）主要合作股東背景分析264
（5）村鎮(zhèn)銀行設立優(yōu)劣勢分析265
6.3 村鎮(zhèn)銀行個案經營狀況分析266
6.3.1 川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行經營分析266
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析266
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析266
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析267
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析267
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析268
6.3.2 安徽長豐科源村鎮(zhèn)銀行經營分析269
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析269
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析269
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析270
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析270
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析271
6.3.3 都江堰金都村鎮(zhèn)銀行經營分析271
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析271
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析272
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析272
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析272
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析273
6.3.4 浙江長興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行經營分析273
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析273
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析273
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析274
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析274
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析275
6.3.5 東莞長安村鎮(zhèn)銀行經營分析275
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析275
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析276
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析276
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析276
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析277
6.3.6 南陽村鎮(zhèn)銀行經營分析277
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析277
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析277
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析278
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析279
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析279
6.3.7 湖北仙桃北農商村鎮(zhèn)銀行經營分析280
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析280
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析280
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析281
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析281
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析281
6.3.8 北京延慶村鎮(zhèn)銀行經營分析283
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析283
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析283
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析283
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析284
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析284
6.3.9 韶山光大村鎮(zhèn)銀行經營分析285
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析285
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析285
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析285
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析286
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析286
6.3.10 澳洲聯(lián)邦銀行村鎮(zhèn)銀行經營分析286
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展規(guī)模分析286
（2）村鎮(zhèn)銀行營收情況分析286
（3）村鎮(zhèn)銀行股權結構分析287
（4）村鎮(zhèn)銀行業(yè)務結構分析287
（5）村鎮(zhèn)銀行經營模式分析287
 
第7章：中國村鎮(zhèn)銀行風險管理與信息化發(fā)展分析288
7.1 村鎮(zhèn)銀行風險特征與產生原因288
7.1.1 村鎮(zhèn)銀行風險特征分析288
7.1.2 村鎮(zhèn)銀行風險成因288
7.2 村鎮(zhèn)銀行風險來源與規(guī)避290
7.2.1 村鎮(zhèn)銀行政策風險分析290
7.2.2 村鎮(zhèn)銀行環(huán)境風險分析291
7.2.3 村鎮(zhèn)銀行信用風險分析291
7.2.4 村鎮(zhèn)銀行操作風險分析291
7.2.5 村鎮(zhèn)銀行市場風險分析292
7.2.6 村鎮(zhèn)銀行法律風險分析292
7.2.7 村鎮(zhèn)銀行流動性風險分析292
7.3 村鎮(zhèn)銀行信息化管理SWOT分析與對策293
7.3.1 村鎮(zhèn)銀行信息化發(fā)展現(xiàn)狀293
（1）村鎮(zhèn)銀行信息化發(fā)展水平293
（2）村鎮(zhèn)銀行信息化建設模式293
7.3.2 村鎮(zhèn)銀行信息化SWOT分析293
（1）村鎮(zhèn)銀行信息化優(yōu)勢294
（2）村鎮(zhèn)銀行信息化劣勢294
（3）村鎮(zhèn)銀行信息化機遇294
（4）村鎮(zhèn)銀行信息化威脅295
7.3.3 村鎮(zhèn)銀行信息化建設的SWOT策略295
（1）村鎮(zhèn)銀行信息化建設SO策略295
（2）村鎮(zhèn)銀行信息化建設ST策略296
（3）村鎮(zhèn)銀行信息化建設WO策略296
（4）村鎮(zhèn)銀行信息化建設WT策略296
 
第8章：中國村鎮(zhèn)銀行者進入與擴張分析297
8.1 村鎮(zhèn)銀行壁壘297
8.1.1 村鎮(zhèn)銀行進入壁壘分析297
8.1.2 村鎮(zhèn)銀行退出壁壘分析298
8.2 村鎮(zhèn)銀行區(qū)域擴張路徑299
8.2.1 村鎮(zhèn)級村鎮(zhèn)銀行發(fā)展路徑299
8.2.2 地市級村鎮(zhèn)銀行發(fā)展路徑300
8.2.3 全國級村鎮(zhèn)銀行發(fā)展路徑301
8.3 村鎮(zhèn)銀行擴張障礙與解決措施302
8.3.1 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展障礙分析302
（1）村鎮(zhèn)銀行存貸款問題302
（2）村鎮(zhèn)銀行政策傾向問題302
（3）村鎮(zhèn)銀行系統(tǒng)建設問題302
（4）經營成本與競爭力問題303
（5）村鎮(zhèn)銀行金融創(chuàng)新問題303
（6）村鎮(zhèn)銀行專業(yè)人員素質303
8.3.2 村鎮(zhèn)銀行問題解決措施304
8.4 村鎮(zhèn)銀行大規(guī)模擴張的風險預警304
8.4.1 村鎮(zhèn)銀行批量化設立的監(jiān)管風險304
8.4.2 村鎮(zhèn)銀行地方政府干預風險預警305
（1）主發(fā)起行選擇的干預因素305
（2）干預村鎮(zhèn)銀行股東選擇306
（3）參與影響村鎮(zhèn)注冊資本306
8.4.3 分支機構準入掛鉤政策風險預警306
8.4.4 東西部掛鉤造成的擠出效應307
8.4.5 銀行主導模式導致的同質化308
8.4.6 中小銀行規(guī)模化設立的管理風險309
8.5 村鎮(zhèn)銀行擴張的內部管理問題與防范309
8.5.1 村鎮(zhèn)銀行經營存在的問題309
8.5.2 村鎮(zhèn)銀行信貸風險管理建設310
8.5.3 村鎮(zhèn)銀行內控機制完善建議312
 
第9章：中國村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)新路徑與戰(zhàn)略規(guī)劃314
9.1 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展趨勢分析314
9.1.1 村鎮(zhèn)銀行競爭趨勢分析314
9.1.2 村鎮(zhèn)銀行網點布局趨勢314
9.1.3 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展前景分析315
9.2 村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)新發(fā)展建議317
9.2.1 村鎮(zhèn)銀行金融創(chuàng)新框架317
9.2.2 國內村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)新現(xiàn)狀317
9.2.3 村鎮(zhèn)銀行金融創(chuàng)新建議319
9.3 村鎮(zhèn)銀行控股公司發(fā)展戰(zhàn)略320
9.3.1 村鎮(zhèn)銀行控股公司組建戰(zhàn)略321
9.3.2 村鎮(zhèn)銀行控股公司演進路徑323
9.3.3 村鎮(zhèn)銀行控股公司市場退出戰(zhàn)略324
9.4 村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃325
9.4.1 村鎮(zhèn)銀行設立的選址建議325
9.4.2 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起機構選擇326
9.4.3 村鎮(zhèn)銀行的股權結構規(guī)劃327
9.4.4 銀行金融機構戰(zhàn)略規(guī)劃328
（1）大型銀行機構戰(zhàn)略建議328
（2）中小銀行機構戰(zhàn)略建議328
9.4.5 民間者村鎮(zhèn)銀行建議329
（1）小額貸款公司轉型村鎮(zhèn)銀行建議329
（2）實體企業(yè)村鎮(zhèn)銀行建議329
 
圖表目錄：
圖表1：村鎮(zhèn)銀行政策匯總25
圖表2：2013年以來中國GDP季度同比增速（單位：%）35
圖表3：宏觀經濟指標預測值36
圖表4：2013年以來我國GDP與M2增長率對比（單位：%）37
圖表5：2013年以來央行再貼現(xiàn)率變化情況（單位：%）39
圖表6：2013年以來存款準備金率調整（單位：%）40
圖表7：2013年以來金融機構存貸款基準利率調整表（單位：百分點）41
圖表8：農村信用特征42
圖表9：農村信用建設狀況43
圖表10：2013年以來農村居民人均純收入及實際增長速度（單位：元，%）44
圖表11：中國農村金融體系組織結構圖48
圖表12：2012年以來“三農”貸款余額變化（單位：萬億元）49
圖表13：各類型金融機構涉農貸款所占比例（單位：%）49
圖表14：東中西部農戶年內借入款及其來源結構（單位：元/戶，%）52
圖表15：農戶借款用途分布（單位：%）53
圖表16：農村金融需求主體分類列表54
圖表17：湖北省京山縣富裕農戶信貸需求結構統(tǒng)計表（單位：萬戶，億元，%）55
圖表18：湖北省京山縣一般農戶信貸需求結構統(tǒng)計表（單位：萬戶，億元）55
圖表19：湖北省京山縣貧困農戶信貸需求結構統(tǒng)計表（單位：萬戶，億元）57
圖表20：較發(fā)達農村與貧困農村農戶融資特點比較58
圖表21：龍頭企業(yè)銷售規(guī)模變化情況（單位：萬億元）59
圖表22：中國農村金融供給結構61
圖表23：農戶類型與借貸需求（單位：%）63
圖表24：農戶借款用途按金額和按數(shù)量比例分布（單位：%）63
圖表25：農村中小企業(yè)融資渠道情況（單位：%）64
圖表26：不同類型銀行設立的網點區(qū)域分布（單位：家）65
圖表27：農村金融機構網點區(qū)域分布（單位：%）65
圖表28：溫州市金融綜合改革的十二項主要任務69
圖表29：溫州市金融綜合改革實施方案70
圖表30：印度自助小組數(shù)量及銀行對自助小組的貸款情況（單位：千萬盧比，個）85
圖表31：“銀行-銀行組建自助小組-成員”模式85
圖表32：“銀行-促推機構組建自助小組-成員”模式86
圖表33：“銀行-非政府組織-自助小組-成員”模式86
圖表34：國外微金融經典運作模式比較89
圖表35：村鎮(zhèn)銀行設立所需具備條件概括94
圖表36：2013年以來村鎮(zhèn)銀行總資產規(guī)模（單位：億元）96
圖表37：2013年以來村鎮(zhèn)銀行所有者權益規(guī)模（單位：億元）96
圖表38：2013年以來村鎮(zhèn)銀行資產負債比例（單位：%）97
圖表39：村鎮(zhèn)銀行“三會一層”法人治理模式98
圖表40：2013年以來村鎮(zhèn)銀行數(shù)量及增長情況（單位：家）99
圖表41：中國村鎮(zhèn)銀行區(qū)域分布情況（單位：%）100
圖表42：村鎮(zhèn)銀行省份地區(qū)分布情況（單位：家）101
圖表43：新型農村金融機構區(qū)域分布（單位：%）102
圖表44：2013年以來新型農村金融機構平均注冊資本規(guī)模（單位：萬元）102
圖表45：不同區(qū)域村鎮(zhèn)銀行平均注冊資本規(guī)模（單位：萬元）103
圖表46：2013年以來不同時點村鎮(zhèn)銀行存款余額情況（單位：億元）104
圖表47：2013年以來不同時點村鎮(zhèn)銀行存款余額情況（單位：億元）105
圖表48：2013年以來不同時點村鎮(zhèn)銀行存貸比變化情況（單位：%）105
圖表49：不同區(qū)域村鎮(zhèn)銀行平均存貸款與平均資產規(guī)模（單位：億元）107
圖表50：2013年以來村鎮(zhèn)銀行盈利狀況（單位：億元，%）109
圖表51：不同區(qū)域村鎮(zhèn)銀行盈利能力比較（單位：%）110
圖表52：不同區(qū)域盈利村鎮(zhèn)銀行數(shù)量占比情況（單位：%）111
圖表53：2013年以來村鎮(zhèn)銀行風險控制指標值（單位：%）111
圖表54：不同區(qū)域村鎮(zhèn)銀行的不良貸款率比較（單位：%）112
圖表55：不同發(fā)起行村鎮(zhèn)銀行不良貸款比較（單位：%）113
圖表56：2012年以來“三農”貸款余額變化（單位：萬億元）115
圖表57：2013年以來主要農村金融機構涉農貸款份額情況（單位：%）116
圖表58：主要農村金融機構數(shù)量對比（單位：個）116
圖表59：金融機構總資產機構分布（單位：%）117
圖表60：2013年以來全國金融機構涉農貸款規(guī)模及增長情況（單位：萬億元，%）118
圖表61：2013年以來農發(fā)行貸款余額及占比情況（單位：億元）118
圖表62：2013年以來農業(yè)銀行涉農貸款規(guī)模（單位：萬億元）120
圖表63：2013年以來農業(yè)銀行涉農貸款占全國涉農貸款比重（單位：萬億元，%）120
圖表64：2013年以來各銀行資產在金融機構總資產中占比結構（單位：%）122
圖表65：2013年以來農信社涉農貸款市場規(guī)模與份額（單位：萬億元，%）123
圖表66：2013年以來新型農村金融機構數(shù)量規(guī)模（單位：個）123
圖表67：2013年以來新型農村金融機構貸款余額與及涉農貸款與中小企業(yè)貸款比例（單位：億元，%）124
圖表68：2013年以來外資銀行總資產規(guī)模及占國內金融機構總資產比例（單位：億元，%）128
圖表69：2013年以來外資銀行機構數(shù)（單位：家）128
圖表70：末各金融機構民間資本占比（單位：%）136
圖表71：內蒙古地區(qū)村鎮(zhèn)資本來源結構（單位：%）137
圖表72：較發(fā)達農村與貧困農村農戶融資特點比較140
圖表73：2013年以來浙江省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）145
圖表74：浙江省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總146
圖表75：2013年以來江蘇省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）149
圖表76：江蘇省金融機構基本情況150
圖表77：江蘇省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總151
圖表78：2013年以來山東省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）155
圖表79：山東省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總156
圖表80：2013年以來廣東農村居民人均純收入變化情況（單位：元）159
圖表81：廣東省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總161
圖表82：2013年以來遼寧農村居民人均純收入變化情況（單位：元）164
圖表83：遼寧省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總165
圖表84：2013年以來黑龍江農村居民人均純收入變化情況（單位：元）169
圖表85：黑龍江省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總170
圖表86：2013年以來四川省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）173
圖表87：四川省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總174
圖表88：四川省惠民村鎮(zhèn)銀行總資產規(guī)模變化情況（單位：億元）177
圖表89：四川省惠民村鎮(zhèn)銀行利潤變化情況（單位：萬元）177
圖表90：2013年以來四川省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）179
圖表91：內蒙古批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總180
圖表92：內蒙古村鎮(zhèn)銀行數(shù)量（單位：家）182
圖表93：2013年以來河南省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）185
圖表94：河南省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總186
圖表95：2013年以來河南省村鎮(zhèn)銀行數(shù)量（單位：家）188
圖表96：2013年以來安徽省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）190
圖表97：安徽省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總191
圖表98：2013年以來湖北省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）194
圖表99：河南省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總195
圖表100：2013年以來云南省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）198
圖表101：河南省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總199
圖表102：2013年以來江西省農村居民人均純收入變化情況（單位：元）202
圖表103：河南省批準設立村鎮(zhèn)銀行機構及地區(qū)分布匯總203
圖表104：2013年以來新型農村金融機構貸款余額與及涉農貸款與中小企業(yè)貸款比例（單位：億元，%）208
圖表105：2013年以來村鎮(zhèn)銀行總資產規(guī)模（單位：億元）209
圖表106：2013年以來村鎮(zhèn)銀行盈利狀況（單位：億元，%）210
圖表107：2013年以來村鎮(zhèn)銀行風險控制指標值（單位：%）211
圖表108：2013年以來不同時點村鎮(zhèn)銀行存貸比變化情況（單位：%）212
圖表109：2013年以來國開行村鎮(zhèn)銀行經營數(shù)據(jù)（單位：億元）213
圖表110：國開行設立村鎮(zhèn)銀行列表214
圖表111：國家開發(fā)銀行經營村鎮(zhèn)銀行優(yōu)劣勢分析216
圖表112：工商銀行設立村鎮(zhèn)銀行列表218
圖表113：工商銀行經營村鎮(zhèn)銀行優(yōu)劣勢分析218
圖表114：2013年以來建信村鎮(zhèn)銀行總資產規(guī)模（單位：億元）219
圖表115：2013年以來建信村鎮(zhèn)銀行貸款余額（單位：億元）219
圖表116：2013年以來建信村鎮(zhèn)銀行凈利潤（單位：億元）220
圖表117：2013年以來建信村鎮(zhèn)銀行涉農貸款占比（單位：%）220
圖表118：建設銀行設立村鎮(zhèn)銀行列表221
圖表119：建設銀行經營村鎮(zhèn)銀行優(yōu)劣勢分析222
……略
 專家提示：十三五規(guī)劃期間，產業(yè)政策對本行業(yè)產業(yè)鏈有重新梳理，數(shù)據(jù)每個季度實時更新，關于報告的圖表部分，以當時購買報告的 新數(shù)據(jù)為準，圖表的個數(shù)或多或少，屆時以實際提交報告為準，感謝關注和支持！